최근 투자자들 사이에서는 매월 안정적인 현금흐름을 기대할 수 있는 월 분배형 ETF에 대한 관심이 뜨겁습니다. 기존의 고배당주나 채권형 ETF를 넘어, 최근에는 주식과 파생상품을 결합한 혁신적인 상품들도 속속 등장하고 있는데요.
오늘은 이런 신상품 중 하나인 ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) ETF 배당 분배금 배당률 수수료 세금 주가 전망 분석을 집중적으로 살펴보도록 하겠습니다.
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) 기본정보
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) |
| 유형 | 해외파생형 |
| 시가총액 | 824억 원 |
| 상장주식수 | 6,900,000주 |
| 52주 최고/최저 | 11,900원 / 9,680원 |
| 기초지수 | Bloomberg US Big Tech Top 7 Plus Premium(QQQ) Decrement 15% Distribution Index |
| 상장일 | 2024년 04월 23일 |
| 펀드보수 | 연 0.450% |
| 자산운용사 | 한국투자신탁운용 |
| 1개월 수익률 | +15.73% |
| 3개월 수익률 | N/A |
| 6개월 수익률 | N/A |
| 1년 수익률 | N/A |
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성)은 824억 원 규모의 해외파생형 ETF로, 총 6,900,000주가 상장되어 있습니다. 52주 최고가와 최저가는 각각 11,900원과 9,680원을 기록했습니다.
이 ETF는 2024년 4월 23일 상장되었으며, 기초지수는 Bloomberg US Big Tech Top 7 Plus Premium(QQQ) Decrement 15% Distribution Index입니다. 운용사는 한국투자신탁운용이며 펀드보수는 연 0.450% 수준입니다. 상장 후 한 달 간의 수익률은 +15.73%로 매우 긍정적이나, 중장기 트랙레코드가 부족한 만큼 좀 더 지켜볼 필요는 있어 보입니다.
한편 이 ETF의 기초자산 표시를 스왑을 통해 하고 있는데, 이에 따라 한국투자증권 및 키움증권이 전체 포트폴리오의 100%를 차지하고 있습니다.
| 종목명 | 비중(%) |
|---|---|
| 스왑(한국투자증권) | 56.37 |
| 스왑(키움증권) | 43.63 |
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) 운용전략
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성)이 추종하는 기초지수는 미국 빅테크 주식 상위 10종목으로 구성된 Bloomberg US Big Tech Top7 Plus Index에 투자하는 동시에 QQQ ETF의 익영업일 만기 외가격(OTM) 1% 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략을 활용해 산출됩니다.
이를 통해 이 ETF는 기초지수의 성과를 추종하되, 연 15% 수준의 배당수익률(세전)을 제공하는 것을 목표로 삼고 있죠. 특히 이 과정에서 익일 만기 옵션, 일명 데일리 옵션을 활용해 매일 1%의 프리미엄을 확보하면서도 주가 상승분의 대부분을 투자자에게 귀속시키고 있습니다.
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) 배당 분배금과 세금
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 배당주기 | 매월 |
| 최근 분배락일 | 2024.06.13 |
| 분배금 | 155원 |
| 연간 분배금 | 246원 |
| 연간 분배율(배당률) | 2.08% |
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성)은 매월 분배금을 지급하는 구조입니다. 가장 최근인 2024년 6월 13일에는 주당 155원의 분배금이 결정되었습니다.
| 분배락일 | 기준가격 | 분배금액 | 분배율 |
|---|---|---|---|
| 2024/06/13 | 11,280 | 155 | 1.36% |
| 2024/05/13 | 10,310 | 91 | 0.87% |
상장 기간이 짧아 정확한 연 배당률 계산에는 무리가 있으나, 최근 2개월 분배금의 평균인 월 123원을 단순 연환산 시 연간 약 1,476원 정도의 분배금을 예상해 볼 수 있습니다. 현 주가 기준으로는 연 배당률이 약 12.42% 수준으로 추정되는 셈이죠. 다만 시장 상황에 따라 변동 가능성은 열어두어야 할 것 같습니다.
ETF 분배금에는 15.4%의 세금이 원천징수되는 점도 기억해 둘 필요가 있습니다. 아울러 주식형 ETF와 달리 이 상품의 매매차익에도 15.4% 배당소득세가 별도로 부과된다는 사실도 주의깊게 살펴보시기 바랍니다.
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) 수수료(운용보수)
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 총보수율 | 연 0.4500 % |
| 총보수비용비율(TER) | 연 0.4700 % |
| 실부담비용율 | 연 0.4731 % |
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성)의 연 총보수율은 0.4500%로 주식형 ETF 평균치인 0.3567%를 웃도는 수준입니다.
이 안에는 운용보수와 기타비용 등이 포함되어 순자산 대비 비율로 계산되는데, 이를 총보수비용비율(TER)이라고 하며 현재 0.4700% 수준입니다. 여기에 거래 관련 수수료까지 더해지면 투자자가 부담하게 되는 실질 비용 비율, 즉 실부담비용율은 연 0.4731%로 소폭 상승하게 됩니다.
ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) 주가 전망
이 ETF는 장기적으로 성장이 유망해 보이는 대형 테크 기업에 분산투자하면서, 옵션 전략을 접목해 현금흐름을 안정화한 상품입니다. 성장성과 배당 매력을 동시에 갖춘 셈인데요, 이는 투자자들에게 매우 매력적으로 어필할 포인트로 작용할 전망입니다.
상장 후 한 달여 밖에 지나지 않았으나 +15.73%의 높은 수익률을 보이고 있고, 향후 연 12% 내외의 배당수익률까지 감안하면 수익성이 결코 낮지 않을 것으로 보이기 때문입니다. 다만 변동성이 큰 주식시장의 특성상, 단기 급등 시에는 콜옵션 매도로 인해 ETF의 상승이 다소 제한될 수 있는 점은 주의해야 할 것 같습니다.
요약정리
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성) |
| 시가총액 | 824억 원 |
| 기초지수 | Bloomberg US Big Tech Top 7 Plus Premium(QQQ) Decrement 15% Distribution Index |
| 실부담비용율 | 연 0.4731 % |
| 분배율(배당률) | 연 12.42% (추정치) |
| 예상 수익률 | 연 +10~15% 내외 (시세차익 + 배당수익) |
마치며
이상으로 ACE 미국빅테크7+ 15%프리미엄분배(합성)에 대해 자세히 알아보았습니다. 빅테크 주식의 성장성에 고배당이라는 매력적인 수익구조를 결합한 신개념 ETF로서, 투자자들의 관심을 한 몸에 받을 만한 상품이 아닐까 싶습니다.
아직 운용 초기라 트랙레코드 검증이 필요한 단계이긴 하지만, 연 10~15% 수준의 시세차익 및 배당수익 달성도 충분히 기대해 볼 만한 수준이라는 판단입니다. 다만 거래 과정에서의 각종 수수료와 세금은 수익률을 잠식하는 요인이 될 수 있으니, 투자에 앞서 꼭 유의해 주시기 바랍니다.
긴 글 읽어 주셔서 감사드리며, 이 포스팅이 투자자 분들의 합리적인 의사결정에 도움이 되었으면 좋겠습니다.